Безналичные валютные платежи на сумму свыше 300 рублей берут под контроль

Банки и небанковские финансово-кредитные организации должны предоставлять в Комитет государственного контроля данные о безналичных валютных платежах граждан на сумму свыше 300 рублей. «АиФ» узнал подробности нового постановления.

ЗАБЫТОЕ СТАРОЕ?

Изменения вступили в силу с 26 августа. Они регламентируются Постановлением Комитета государственного контроля (КГК) и Национального банка №3/336 от 20 июня 2016 года.

Данный механизм уже действует достаточно давно. Банки предоставляют в Госконтроль информацию о крупных безналичных платежах с 2004 года. Изначально сумма была 3 млн неденоминированных рублей, правда, в 2004-м она была эквивалентна $1,5 тыс. Позже ее увеличили до 5 млн неденоминированных рублей, а сейчас она уменьшилась до 300 рублей (около $150).

Почему в обновленном документе появилась сумма именно в 300 рублей, в комментарии «АиФ» сотрудники КГК не объяснили. Однако при этом обратили внимание, что полученные данные предоставляются сотрудникам Госконтроля для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и распространения оружия массового поражения. «Использование данных направлено исключительно на укрепление национальной безопасности Республики Беларусь», – подчеркнули в Комитете государственного контроля.

Еще один нюанс нового постановления – передавать информацию о безналичных платежах, превышающих 300 рублей, обязали и небанковские кредитно-финансовые организации (НКФО), а также ОАО «Банк развития Республики Беларусь».

КАК РАБОТАЕТ?

Механизм простой: сотрудники КГК смотрят на сумму платежа и проверяют по своим базам, нет ли подозрительной информации, связанной с человеком, который провел операцию. Исходя из этого предпринимаются дальнейшие действия.

Согласно инструкции, утвержденной Постановлением КГК и правления Нацбанка от 26 августа 2004 г. №1/134, в Госконтроль не передается информация по следующим расчетам для физлиц – резидентов Беларуси:

• выплаты зарплаты;
• коммунальные платежи, оплата услуг связи, телефона, Интернета, кабельного телевидения;
• почтовые переводы;
• плата за обучение и пользование учебниками;
• платежи по договорам с юрлицами и ИП (например, покупка мебели, техники и т.д. по банковской карточке);
• платежи на приобретение и строительство жилья;
• овердрафты, погашение и возврат кредитов, а также рассрочки и т.д.

КГК заверил, что информация о снятии в банкоматах крупных сумм наличности к ним также не будет поступать. Кроме того, не будут передаваться данные по операциям с вкладами. При этом исключение составит ситуация, когда вы будете переводить деньги с вашего депозита на счета других физлиц, ИП и юрлиц (кроме банка).

«БЕЛЫЕ» ДЕНЬГИ

Старший аналитик «Альпари» Вадим ИОСУБ обращает внимание читателей «АиФ», что контроль будет проводиться только за платежами, совершенными валютной карточкой.

При этом, по словам эксперта, если законопослушный гражданин совершил крупную покупку за границей, используя валютную карточку, или расплатился за номер в гостинице, волноваться не стоит. Да, эти данные, скорее всего, попадут в поле зрения Госконтроля. Однако при наличии информации о легальных доходах и соответствующих чеков, подтверждающих совершение крупной покупки, отчитаться перед сотрудниками комитета в случае необходимости не составит труда. 

Также, если у вас есть карточка белорусского банка, которая привязана к валютному счету, и вы расплатились ею в Беларуси, например, за телевизор, то валюта сконвертируется в рубли, а данные о платеже уйдут в Комитет госконтроля. Всю информацию банки, НКФО и Банк развития будут передавать ежедневно.

Вадим Иосуб считает, что люди, которым есть что скрывать, у которых есть незадекларированные доходы, будут опасаться делать безналичные платежи. Так же могут поступать белорусы, которые просто не захотят «светить» свои покупки. Это может привести к увеличению доли наличных платежей в экономике, а снятие наличности с карточек увеличится.

Эксперт считает, что за счет уменьшения порога до 300 рублей сотрудники КГК получат дополнительный объем данных, проанализировать который будет сложнее. Поэтому какой будет эффект от вступления в силу данного постановления, пока не ясно.