Под особым контролем. Финансовые операции в Беларуси станут прозрачнее

Об этом «АиФ» рассказал Александр ХРАПУЦКИЙ, партнер и адвокат адвокатского бюро «Сысуев, Бондарь, Храпуцкий СБХ».

- Александр, с января 2015 года вступил в силу новый Закон Республики Беларусь от 30.06.2014 г.  «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее  - Закон). К кому он относится?

- Он затрагивает деятельность банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, лизинговых компаний, профессиональных участников рынка ценных бумаг, в т.ч. ломбардов, пунктов скупки, страховых организаций, страховых брокеров и пр. Затронет Закон риелторские, аудиторские и юридические фирмы, операторов почтовой связи, организаторов азартных игр, организации, осуществляющие государственную регистрацию недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним. Следует изучить и соблюдать Закон организациям и ИП, оказывающим услуги по получению, отчуждению, приобретению, выплате, передаче, перевозке, пересылке, перечислению, обмену и (или) хранению средств.

Законом установлены правила, направленные на предотвращение легализации преступных доходов, определены критерии, по которым финансовые (денежные) операции могут быть приостановлены, может быть отказано в их осуществлении либо по которым, например, банк обязан проинформировать органы финансового мониторинга и контролирующие органы об операции и её участниках.

С особым вниманием

-  Какие требования установлены Законом для сделок граждан?

- Статья 7 Закона определяет перечень финансовых операций, подлежащих особому контролю независимо от того, были они осуществлены или нет, при наличии хотя бы одного из условий.

Если сумма финансовой операции для физических лиц равна или превышает 2000 базовых величин (300 миллионов рублей) и при этом относится к одному из следующих видов финансовых операций:

• ˜ финансовая операция с наличными денежными средствами;
• ˜ денежный почтовый перевод;
• ˜ финансовая операция с движимым и недвижимым имуществом;
• ˜ финансовая операция с ценными бумагами;
• ˜ финансовая операция по займам;
• ˜ финансовая операция по переводу долга и уступке требования.

- А для юридических лиц и ИП?

- Для иных участников финансовых операций (организаций и ИП) перечень условий тот же, но контрольная сумма равна или превышает 20 000 базовых величин (3 миллиарда рублей).

Такие операции регистрируются в специальном формуляре лицом, осуществляющим финансовые операции (ст. 9 Закона), передаются в орган финансового мониторинга для последующей фиксации в автоматизированной системе учета, обработки и анализа информации о финансовых операциях, подлежащих особому контролю.

Орган финансового мониторинга вправе (ст. 11 Закона) приостановить финансовую операцию, а также направить информацию и материалы в орган уголовного преследования при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что финансовая операция связана с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем.

- Следовательно, граждане должны быть готовы к тому, что внимание к их финансовым операциям будет усилено, а информация об указанных сделках доступна специализированному органу?

- Да, при этом передача информации не является нарушением служебной, банковской или иной охраняемой законом тайны. Работники органа финансового мониторинга обязаны обеспечивать сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью органа финансового мониторинга, составляющих служебную, банковскую или иную охраняемую законом тайну. За разглашение сведений они несут установленную законодательными актами ответственность.

Максим СЕРГЕЕНКО